Empleado bancario habría usado acceso a sistemas para facilitar fraude por más de $870 millones

Los hechos investigados se habrían presentado entre el 18 de abril y el 9 de agosto de 2024, con operaciones que tuvieron como punto de partida la sede de una entidad financiera en Valledupar, Cesar. De acuerdo con la información entregada por la Fiscalía, uno de los procesados era empleado del banco y habría utilizado los permisos derivados de su cargo para facilitar las operaciones fraudulentas.

El funcionario fue identificado como Claudio David Coronado Aragón, quien es señalado de haber aprovechado su acceso a los sistemas internos de la entidad para intervenir información relacionada con los clientes afectados.

En el ámbito de la seguridad informática, la Fiscalía explicó que el término ‘insider’ hace referencia a una persona que, por su vínculo laboral o contractual, dispone de autorizaciones para acceder a información o sistemas de una organización y que presuntamente utiliza esas facultades para facilitar una actividad ilegal.

Según la investigación, Coronado Aragón habría empleado sus propias credenciales y las de otros trabajadores para registrar modificaciones fraudulentas en los mecanismos de identificación biométrica de los usuarios.

Las autoridades también señalan que el empleado habría intervenido en los procedimientos de reposición de tarjetas bancarias. Presuntamente, habría gestionado nuevos plásticos para los clientes afectados y autorizado que fueran entregados a personas diferentes de sus titulares.

Otro de los procedimientos que hace parte de la investigación está relacionado con las claves de acceso a las cuentas. De acuerdo con la Fiscalía, el procesado habría participado en cambios de contraseñas que posteriormente permitieron realizar movimientos de dinero desde las cuentas de las víctimas hacia productos financieros pertenecientes a terceros.

La investigación identificó además a Jairo Alberto Cornelio Oyola y Karls Lewis Guzmán Jiménez como presuntos participantes en la operación. Según los elementos recopilados por la Fiscalía, ambos habrían recibido recursos provenientes de las cuentas afectadas.

Los investigadores establecieron que parte del dinero habría sido retirado mediante operaciones realizadas en cajeros automáticos ubicados en Valledupar, Bogotá y Cali. Otros recursos presuntamente fueron utilizados para efectuar compras en establecimientos comerciales.

El caso quedó en manos de un fiscal de la Dirección Especializada contra los Delitos Informáticos, quien presentó escrito de acusación contra los tres hombres por el delito de hurto por medios informáticos agravado, bajo las disposiciones del procedimiento penal especial abreviado.

La Fiscalía indicó que la acusación se sustenta en las actuaciones desarrolladas durante la investigación y en los elementos recopilados para establecer la presunta participación de cada uno de los procesados.

Frente a las medidas de aseguramiento, una jueza de control de garantías de Becerril, Cesar, ordenó que Claudio David Coronado Aragón permanezca privado de la libertad en un centro carcelario.

Para Jairo Alberto Cornelio Oyola y Karls Lewis Guzmán Jiménez, la decisión judicial estableció una medida de aseguramiento que deberán cumplir en sus respectivos lugares de residencia.

El caso pone en el centro de la investigación el uso indebido de accesos internos a sistemas financieros. La hipótesis de la Fiscalía sostiene que las autorizaciones otorgadas al empleado por razón de su vínculo laboral habrían sido utilizadas para modificar información de clientes, facilitar la entrega de tarjetas a terceros y permitir operaciones sobre las cuentas afectadas.

Las autoridades continúan el proceso judicial para establecer las responsabilidades individuales de los tres acusados. La judicialización y las medidas de aseguramiento corresponden a actuaciones dentro del proceso penal y no constituyen, por sí mismas, una declaración definitiva de responsabilidad.

Preguntas y respuestas de contexto

¿De qué se trató el esquema de fraude bancario descubierto?

El esquema consistió en la suplantación de 19 clientes bancarios, facilitada por un empleado que usó su acceso a sistemas internos para modificar información y permitir retiros fraudulentos de más de $870 millones.

¿Quiénes son los implicados y cuál fue su presunta participación?

Claudio David Coronado Aragón, empleado bancario, habría usado sus credenciales para alterar datos de clientes y facilitar el fraude. Jairo Alberto Cornelio Oyola y Karls Lewis Guzmán Jiménez son señalados de recibir los recursos sustraídos.

¿Qué medidas judiciales se tomaron contra los presuntos responsables?

La Fiscalía los judicializó por hurto por medios informáticos agravado. Coronado Aragón fue enviado a prisión, mientras que Cornelio Oyola y Guzmán Jiménez recibieron medida de aseguramiento domiciliaria.