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Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo LA/FT/FPADM

INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS

NIT 901.698.365-7

SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN DEL RIESGO

LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Y FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

LA/FT/FPADM

Régimen de Medidas Mínimas — Adopción Voluntaria por Responsabilidad Social Empresarial

Edificio Novo, Of. 202  |  El Poblado, Medellín, Antioquia, Colombia

[email protected]  |  ifmnoticias.com  |  Edición 2025

DECLARACIÓN DE ADOPCIÓN VOLUNTARIA

NOTA JURIDÍCA RELEVANTE:  INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS, propietaria del ecosistema digital de IFMNOTICIAS, NO está legalmente obligada a implementar el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) en su modalidad plena, ni el Régimen de Medidas Mínimas establecido en la Circular Externa 100-000016 de 2022 de la Superintendencia de Sociedades, dado que su nivel de ingresos y el valor de sus activos no supera los umbrales establecidos por la normativa colombiana para la obligatoriedad del sistema.

Sin embargo, INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS, en ejercicio de su autonomía empresarial y en coherencia con los principios éticos, editoriales y de responsabilidad social que rigen el ejercicio periodístico de IFMNOTICIAS, decide ADOPTAR VOLUNTARIAMENTE el presente Sistema de Autocontrol para la gestión del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM), inspirado en el Régimen de Medidas Mínimas del SAGRILAFT y adaptado a la realidad operativa, financiera y organizacional del medio.

Esta decisión parte de la convicción de que un medio de comunicación independiente tiene una responsabilidad especial con la sociedad: no puede ser, ni directa ni indirectamente, canal o facilitador de actividades ilícitas. IFMNOTICIAS informa sobre la corrupción y el crimen organizado; por tanto, debe ser el primero en blindarse frente a ellos.

El presente manual fue aprobado por el Presidente Ejecutivo de INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS, José Ignacio Penagos Hincapié, quien es el representante legal de la empresa y entra en vigencia a partir de su adopción formal, siendo de obligatorio conocimiento y aplicación para todos los colaboradores del ecosistema digital de IFMNOTICIAS, cualquiera que sea su modalidad de vinculación.

CAPÍTULO 1  |  MARCO LEGAL Y NORMATIVO DE REFERENCIA

El presente Sistema de Autocontrol se estructura con fundamento en el siguiente marco normativo colombiano e internacional, el cual sirve como referencia orientadora para la adopción voluntaria realizada por IFMNOTICIAS:

1.1  Normativa colombiana de referencia

1.2  Ámbito de aplicación

El presente manual aplica a la totalidad de las operaciones, transacciones, contratos, alianzas y relaciones comerciales de INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS en el desarrollo del ecosistema digital de IFMNOTICIAS, incluyendo:

CAPÍTULO 2  |  DEFINICIONES ESENCIALES

Para efectos del presente manual, se adoptan las siguientes definiciones conforme a la normativa colombiana e internacional aplicable:

2.1  Lavado de Activos (LA)

Conducta tipificada en el artículo 323 del Código Penal colombiano, que consiste en dar apariencia de legalidad a bienes, fondos o recursos que tienen origen en actividades ilícitas (tráfico de drogas, extorsión, corrupción, contrabando, entre otros delitos fuente). El lavado puede ocurrir en tres fases: colocación (introducción del dinero al sistema financiero o económico), estratificación (ocultamiento del origen mediante transacciones múltiples) e integración (reinserción de los fondos lavados en la economía legal).

En el contexto de un medio de comunicación digital como IFMNOTICIAS, el riesgo de LA puede materializarse a través de: pago de publicidad con recursos de origen ilícito, suscripciones o aportes anónimos no justificados, patrocinios de eventos con fondos de procedencia dudosa o contratos simulados de producción de contenidos.

2.2  Financiación del Terrorismo (FT)

Conducta tipificada en el artículo 345 del Código Penal, que consiste en proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos con la intención de financiar actividades terroristas, grupos terroristas o actos de terrorismo. A diferencia del lavado de activos, los recursos usados para financiar el terrorismo pueden ser de origen lícito o ilícito.

2.3  Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM)

Conducta que consiste en proveer fondos o recursos con el propósito de contribuir al desarrollo, adquisición, fabricación, posesión, transporte, transferencia o empleo de armas nucleares, químicas, biológicas o radiológicas. Incluida en el marco del SAGRILAFT a partir de las Recomendaciones del GAFI actualizadas.

2.4  Debida Diligencia

Conjunto de procedimientos de conocimiento, verificación y monitoreo que IFMNOTICIAS aplica respecto de sus contrapartes comerciales —clientes, anunciantes, proveedores, contratistas y aliados— para identificar y gestionar los riesgos de LA/FT/FPADM antes de establecer o continuar una relación de negocio.

2.5  Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Personas naturales que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, bien sea en Colombia o en el exterior, incluyendo jefes de Estado, funcionarios de alto rango del Gobierno, miembros del Congreso, magistrados, generales de las fuerzas militares y policiales, directivos de empresas estatales, entre otros. La vinculación comercial con PEP requiere medidas de debida diligencia reforzada.

2.6  Señal de Alerta

Situación, comportamiento, operación o circunstancia que, individualmente o en conjunto, resulta inusual, injustificada o sospechosa en el contexto de las relaciones comerciales de IFMNOTICIAS y que puede indicar un posible riesgo de LA/FT/FPADM. La presencia de una señal de alerta no implica per se la existencia de una actividad ilícita, pero exige una revisión adicional.

2.7  Operación Inusual

Transacción o conjunto de transacciones que, por su cuantía, frecuencia, origen, destino o naturaleza, no corresponde al perfil económico o de negocio habitual de la contraparte o no tiene una justificación económica razonable aparente.

2.8  Operación Sospechosa

Operación inusual que, tras ser analizada en su contexto y con la información disponible, no encuentra una explicación razonable y genera fundados indicios de que los recursos involucrados podrían estar relacionados con actividades de LA/FT/FPADM. Las operaciones sospechosas deben ser reportadas a la UIAF.

2.9  UIAF

Unidad de Información y Análisis Financiero, entidad adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito Publico de Colombia, encargada de recibir, procesar y analizar la información sobre operaciones sospechosas de LA/FT reportada por los sujetos obligados y, voluntariamente, por otras personas jurídicas como IFMNOTICIAS.

CAPÍTULO 3  |  ESTRUCTURA DEL SISTEMA DE AUTOCONTROL

El Sistema de Autocontrol LA/FT/FPADM de IFMNOTICIAS se estructura sobre cuatro pilares fundamentales, coherentes con el Régimen de Medidas Mínimas del SAGRILAFT adaptados a la naturaleza, tamaño y modelo de negocio del medio:

PILAR 1 Conocimiento de la contraparte: Identificación y verificación de clientes, anunciantes, proveedores y aliados.PILAR 2 Gestión del riesgo: Identificación, evaluación y mitigación de riesgos de LA/FT/FPADM específicos del ecosistema digital.PILAR 3 Monitoreo y control. Seguimiento continuo de operaciones y relaciones comerciales para detectar anomalías.PILAR 4 Reporte y capacitación. Comunicación interna, formación del equipo y reporte voluntario a la UIAF cuando proceda.

3.1  Oficial de Cumplimiento

Dada la estructura organizacional de INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS, las funciones de Oficial de Cumplimiento para efectos del presente sistema recaen en el Presidente Ejecutivo, José Ignacio Penagos Hincapié, con apoyo operativo de la Coordinadora Administrativa y del área jurídica de la empresa.

Las funciones del Oficial de Cumplimiento son:

CAPÍTULO 4  |  CONOCIMIENTO DE LA CONTRAPARTE (KYC)

El principio de conocimiento de la contraparte —conocido internacionalmente como Know Your Customer (KYC)— es la piedra angular del sistema de prevención LA/FT/FPADM de IFMNOTICIAS. Antes de establecer cualquier relación comercial, IFMNOTICIAS verificará la identidad, la actividad económica y la coherencia financiera de sus contrapartes.

4.1  Contrapartes sujetas a proceso de conocimiento

El procedimiento de conocimiento de la contraparte aplica a:

4.2  Información mínima a recopilar

Para personas naturales:

Para personas jurídicas:

4.3  Fuentes de verificación

IFMNOTICIAS verificará la información recopilada mediante las siguientes fuentes públicas y de acceso libre:

4.4  Niveles de debida diligencia

Debida diligencia Simplificada

Aplica para contrapartes cuyo riesgo sea bajo, según la evaluación realizada: personas naturales con actividades económicas claras y conocidas, transacciones de bajo valor, proveedores de insumos de uso corriente. Requiere la recopilación de información básica de identificación y una búsqueda en fuentes abiertas.

Debida Diligencia Estándar

Aplica para la mayoría de las relaciones comerciales de IFMNOTICIAS: anunciantes con contratos de publicidad regulares, proveedores de servicios especializados, contratistas de producción de contenidos. Requiere toda la información del numeral 4.2 y la verificación en fuentes del numeral 4.3.

Debida Diligencia Reforzada

Aplica en los siguientes casos que suponen un riesgo elevado:

La Debida Diligencia Reforzada implica: solicitar documentación adicional, entrevista directa con el representante legal, declaración de origen de fondos y aprobación del Oficial de Cumplimiento antes de iniciar la relación comercial.

CAPÍTULO 5  |  IDENTIFICACIÓN Y MATRIZ DE RIESGOS LA/FT/FPADM

IFMNOTICIAS ha identificado los riesgos específicos de LA/FT/FPADM propios de su modelo de negocio como medio de comunicación digital. La siguiente matriz presenta dichos riesgos, su nivel de exposición estimado y las medidas de mitigación adoptadas:

TIPO DE RIESGODESCRIPCIONNIVELMEDIDA DE MITIGACION
Publicidad con fondos ilícitosUn anunciante paga campañas publicitarias en el ecosistema digital con recursos provenientes de actividades ilegales para darles apariencia de legalidad.ALTOAplicar debida diligencia estándar o reforzada a todos los anunciantes. Verificar coherencia entre el tamaño del negocio y la inversión publicitaria. Solicitar factura y medio de pago bancario.
Patrocinio de eventos con recursos de origen oscuroPersonas naturales o jurídicas patrocinan foros, eventos o especiales de IFMNOTICIAS con fondos de procedencia no justificada.ALTOExigir documentación completa del patrocinador. Verificar en listas de sanciones. Requerir declaración de origen de fondos para patrocinios superiores a 3 SMMLV.
Suscripciones anónimas o de alto valorPago de suscripciones digitales mediante métodos anónimos, criptomonedas sin trazabilidad o montos desproporcionados al plan contratado.MEDIORequerir identificación para suscripciones. No aceptar pagos en efectivo para suscripciones digitales. Monitorear patrones de pago inusuales.
Contratos simulados de producción de contenidosContratos ficticios de compra de contenidos periodísticos usados para justificar el pago o recepción de fondos ilícitos.MEDIOVerificar la entrega efectiva del producto periodístico. Mantener registro del contenido recibido. Aplicar montos razonables de mercado para la compra de notas.
Uso del ecosistema para difusión de propaganda terrorista o de financiación ilícitaTerceros intentan usar las plataformas de IFMNOTICIAS para difundir mensajes que inciten o faciliten actividades de terrorismo o crimen organizado.MEDIOMonitoreo editorial permanente. Política de moderación de contenidos. Bloqueo inmediato y reporte de cualquier contenido de esta naturaleza.
Proveedores o contratistas vinculados a organizaciones ilegalesPrestadores de servicios, asesores o colaboradores con vinculaciones a grupos al margen de la ley o en listas de sanciones internacionales.ALTOVerificación obligatoria en listas OFAC, ONU y de sanciones colombianas antes de cualquier vinculación. Actualización anual de la verificación para contratos vigentes.
PEP como anunciantes o aliados sin declaraciónPersonas Expuestas Políticamente que establezcan relaciones comerciales con IFMNOTICIAS sin declarar su condición, comprometiendo la independencia editorial.ALTOVerificación expresa de condición PEP en el proceso de conocimiento de contraparte. Debida diligencia reforzada. Aprobación del Oficial de Cumplimiento. Registro de la relación.
Transacciones en efectivo de alto valorPago de servicios publicitarios o de producción en efectivo por montos que superen los parámetros normales del negocio.MEDIOIFMNOTICIAS no acepta pagos en efectivo por montos superiores a 3 SMMLV. Todos los pagos deben realizarse mediante transferencia bancaria, cheque o plataformas de pago digital verificables.
Jurisdicciones de alto riesgoClientes, anunciantes o aliados domiciliados en países o territorios identificados por el GAFI como jurisdicciones de alto riesgo o no cooperantes.ALTODebida diligencia reforzada para toda contraparte domiciliada en jurisdicciones GAFI de alto riesgo. Aprobación expresa del Oficial de Cumplimiento antes de vincular la relación.

CAPÍTULO 6  |  SEÑALES DE ALERTA

Las siguientes son las principales señales de alerta identificadas para el contexto operativo de IFMNOTICIAS. La presencia de una o varias de estas situaciones no implica automáticamente la existencia de una actividad ilícita, pero obliga al colaborador que las detecte a reportarlas al Oficial de Cumplimiento para su análisis:

6.1  Señales de alerta relacionadas con clientes y anunciantes

6.2  Señales de alerta relacionadas con contratistas y proveedores

6.3  Señales de alerta relacionadas con operaciones y transacciones

6.4  Señales de alerta relacionadas con el ecosistema digital

CAPÍTULO 7  |  PROCEDIMIENTO DE REPORTE INTERNO Y EXTERNO

7.1  Reporte interno

Todo colaborador de IFMNOTICIAS que detecte una señal de alerta o una operación que le genere sospechas razonables de estar relacionada con LA/FT/FPADM tiene la obligación de reportarla al Oficial de Cumplimiento de manera inmediata, usando el siguiente procedimiento:

7.2  Análisis del Oficial de Cumplimiento

Una vez recibido el reporte interno, el Oficial de Cumplimiento:

7.3  Reporte voluntario a la UIAF

Si el Oficial de Cumplimiento determina que una operación es sospechosa, es decir, que no tiene explicación razonable y genera fundados indicios de relación con LA/FT/FPADM, IFMNOTICIAS procederá a reportar voluntariamente dicha operación a la UIAF, conforme al procedimiento establecido por dicha entidad en su portal www.uiaf.gov.co.

DEBER DE RESERVA:  El reporte a la UIAF es estrictamente confidencial. Queda absolutamente prohibido informar a la contraparte involucrada que ha sido objeto de un reporte de operación sospechosa. La violación de esta obligación de reserva puede acarrear consecuencias penales y administrativas.

El reporte voluntario a la UIAF no releva a IFMNOTICIAS de la obligación de preservar la legalidad de sus operaciones ni sustituye la acción de las autoridades competentes. La empresa cooperará plenamente con cualquier investigación que las autoridades adelanten con base en la información reportada.

CAPÍTULO 8  |  CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN

La efectividad del Sistema de Autocontrol LA/FT/FPADM depende directamente del conocimiento que el equipo de IFMNOTICIAS tenga sobre los riesgos, las obligaciones y los procedimientos establecidos en este manual. Por ello, IFMNOTICIAS implementa el siguiente programa de capacitación:

8.1  Inducción inicial

Toda persona que se vincule a IFMNOTICIAS bajo cualquier modalidad contractual recibirá, antes de iniciar sus labores, una inducción sobre el contenido del presente manual. Esta inducción incluye:

La inducción se acreditará mediante la firma de un acuse de recibo del manual y una declaración de compromiso de cumplimiento.

8.2  Capacitación periódica

Al menos una vez al año, IFMNOTICIAS realizará una capacitación de actualización en materia de prevención LA/FT/FPADM para todo el equipo. Esta capacitación podrá realizarse en formato presencial, virtual o mediante un módulo de autoformación en línea. La asistencia es obligatoria para todos los colaboradores con vínculo contractual vigente.

8.3  Actualización del manual

El Oficial de Cumplimiento revisará el presente manual al menos una vez al año, o cuando se produzcan cambios normativos relevantes, modificaciones en el modelo de negocio de IFMNOTICIAS o cuando los resultados del sistema evidencien la necesidad de ajustes. Las actualizaciones serán comunicadas a todos los colaboradores.

CAPÍTULO 9  |  POLÍTICAS OPERATIVAS ESPECÍFICAS

9.1  Política de no aceptación de efectivo

IFMNOTICIAS no acepta pagos en efectivo por montos superiores a tres (3) salarios mínimos mensuales legales vigentes (SMMLV) por concepto de publicidad, patrocinio, producción de contenidos o cualquier otro servicio del ecosistema digital. Todos los pagos que superen este umbral deben realizarse obligatoriamente mediante transferencia bancaria, cheque de gerencia o plataformas de pago digital verificables que permitan la trazabilidad de los fondos.

9.2  Política de conocimiento del anunciante

Ningún contrato publicitario de valor superior a cinco (5) SMMLV se suscribirá sin haber completado el proceso de conocimiento de la contraparte descrito en el Capítulo 4. La Coordinadora Administrativa es la responsable de custodiar los documentos recopilados en dicho proceso y de mantener actualizado el expediente de cada anunciante.

9.3  Política de no vinculación con personas o entidades en listas de sanciones

IFMNOTICIAS no establecerá ni mantendrá relaciones comerciales con personas naturales o jurídicas que se encuentren incluidas en las siguientes listas: lista OFAC de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de los EE.UU., listas consolidadas del Consejo de Seguridad de la ONU, lista de sanciones de la Unión Europea, o que hayan sido vinculadas mediante resolución del Gobierno colombiano por su relación con organizaciones terroristas o grupos al margen de la ley.

Si durante una relación comercial vigente se descubre que una contraparte ha sido incluida en alguna de estas listas, IFMNOTICIAS terminará inmediatamente la relación, documentará las razones y reportará voluntariamente la situación a la UIAF.

9.4  Política de transparencia en la publicidad

Todo contenido publicitario publicado en el ecosistema digital de IFMNOTICIAS debe ser identificado claramente como tal ante los lectores y usuarios, en cumplimiento de los principios éticos del periodismo y de la normativa sobre publicidad engañosa. Queda prohibida la publicación de publicidad encubierta o la presentación de contenido pagado como periodismo independiente, práctica que, además de vulnerar la ética periodística, podría ser usada como mecanismo de legitimación de recursos ilícitos.

9.5  Política de PEP

IFMNOTICIAS puede establecer relaciones comerciales con Personas Expuestas Políticamente (PEP), pero lo hará siempre bajo el régimen de Debida Diligencia Reforzada descrito en este manual. Toda relación con una PEP debe ser aprobada expresamente por el Oficial de Cumplimiento, quedando registro documental de dicha aprobación.

IFMNOTICIAS declara expresamente que la prestación de servicios publicitarios a una PEP nunca condicionará ni influirá en la línea editorial del medio. La independencia editorial es un valor no negociable que no puede ser comprometido por ninguna relación comercial, independientemente del perfil de la contraparte.

9.6  Política de conservación de documentos

Todos los documentos recopilados en el proceso de conocimiento de la contraparte, los reportes de operaciones inusuales y los expedientes de análisis del Oficial de Cumplimiento se conservarán por un mínimo de cinco (5) años contados a partir de la terminación de la relación comercial respectiva, en formato físico o digital seguro, de conformidad con lo establecido en el Estatuto del Consumidor, el Código de Comercio colombiano y las buenas prácticas en materia de prevención LA/FT.

CAPÍTULO 10  |  SANCIONES INTERNAS Y CONSECUENCIAS DEL INCUMPLIMIENTO

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en el presente manual por parte de cualquier colaborador de IFMNOTICIAS, independientemente de su modalidad de vinculación, dará lugar a las consecuencias que se describen a continuación, sin perjuicio de las responsabilidades civiles y penales que puedan derivarse conforme a la legislación colombiana:

10.1  Faltas y consecuencias

10.2  Exoneración de responsabilidad por reporte de buena fe

Todo colaborador que reporte de buena fe una operación inusual o sospechosa al Oficial de Cumplimiento, aun cuando tras el análisis resulte que no existía actividad ilícita, quedará exonerado de cualquier responsabilidad disciplinaria derivada de dicho reporte. La buena fe del reportante se presume siempre que el reporte sea sincero y fundado en circunstancias objetivamente perceptibles.

CAPÍTULO 11  |  RESPONSABILIDAD SOCIAL Y COMPROMISO EDITORIAL

La implementación voluntaria del presente Sistema de Autocontrol LA/FT/FPADM por parte de IFMNOTICIAS no es un simple ejercicio de cumplimiento formal: es la expresión práctica de la coherencia entre lo que el medio predica y lo que practica.

IFMNOTICIAS informa sobre corrupción, lavado de activos, financiación del terrorismo y crimen organizado. Investiga, denuncia y expone a quienes usan recursos ilícitos para corromper instituciones y destruir el tejido social colombiano. Sería una contradicción insalvable si el propio medio no tomara las medidas necesarias para blindarse frente a los mismos riesgos que denuncia en sus páginas.

Por eso, aunque la ley no nos obliga, nosotros nos obligamos a nosotros mismos. La adopción voluntaria de este sistema es una declaración pública de integridad: IFMNOTICIAS no recibe dinero sucio, no presta sus plataformas al servicio del crimen, no se deja instrumentalizar por quienes buscan legitimarse a través de los medios de comunicación.

Este compromiso se sustenta en los mismos valores que rigen nuestra línea editorial: independencia, veracidad, transparencia y servicio a los ciudadanos. Un medio que informa con honestidad debe operar con honestidad. Esa es nuestra convicción y nuestra responsabilidad social como empresa periodística colombiana.

PRINCIPIO RECTOR DE IFMNOTICIAS:  Los recursos que financian nuestro periodismo deben ser tan limpios como el periodismo que hacemos. Nuestra independencia editorial comienza por nuestra independencia financiera frente al crimen y la corrupción.

CAPÍTULO 12  |  DISPOSICIONES FINALES

El presente Manual del Sistema de Autocontrol LA/FT/FPADM de IFMNOTICIAS fue aprobado por el Presidente Ejecutivo de INFORMACIÓN Y NOTICIAS MEDIA SAS y entra en vigencia a partir de la fecha de su aprobación formal.

El manual será revisado y actualizado al menos una vez al año, o cuando se produzcan modificaciones normativas relevantes, cambios en el modelo de negocio del medio o cuando los resultados del sistema evidencien la necesidad de ajustes. Las actualizaciones se publicarán internamente y serán comunicadas a todos los colaboradores.

Para todos los efectos jurídicos y operativos, el presente documento se rige por las leyes de la República de Colombia. Cualquier conflicto en su interpretación o aplicación se resolverá conforme al ordenamiento jurídico colombiano vigente y a los criterios de la Superintendencia de Sociedades en materia de SAGRILAFT.

IFMNOTICIAS se compromete a cooperar plenamente con la UIAF, la Fiscalía General de la Nación, la Policía Nacional y demás autoridades competentes en cualquier investigación relacionada con posibles conductas de LA/FT/FPADM en las que el medio o sus colaboradores pudieran estar involucrados, directa o indirectamente.

IFMNOTICIAS no recibe dinero sucio.
Información de verdad.

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